"/>
3812 48-85-48

Главная  >  Это интересно!  >  Статьи  >  УЖЕСТОЧЕНИЕ БАНКОВСКОГО КОНТРОЛЯ !

УЖЕСТОЧЕНИЕ БАНКОВСКОГО КОНТРОЛЯ !

15 Сентября 2021
Банк России осуществляет надзорные функции, в ходе которых выявляет подозрительные операции физических лиц.
Для этой цели банкам предлагается относить к сомнительным операции по совокупности не менее 2 следующих признаков: 

1. Плательщиков и получателей платежей более 10 в день и 50 в месяц.

2. Количество платежей физлицам более 30 в день.

3. Списаний со счета больше 100 тыс. в день и 1 миллиона в месяц.

4. Короткий (меньше 1 минуты) промежуток между поступлением и списанием денег со счета физлица.

5. Операции по зачислению и списанию денег осуществляются в течение 12 часов одних суток.

6. В течение недели средний остаток по счету не превышает 10% от среднедневного объема операций.

7. Нет операций по обеспечению жизнедеятельности физлица (платежи за ЖКУ, связь, услуги, товары и т.п.).

8. IP-адреса и цифровые отпечатки при пользовании счетами разных физлиц на разных устройствах одинаковые.

При выявлении в течение календарного года двух раз и более случаев отказа в выполнении операций по счету клиента банк должен рассмотреть вопрос о расторжении договора банковского счета.